江苏金融租赁行业持续发展，支持实体经济探索与创新
融资租赁行业正进入“大考验”阶段。近日，银保监会发布《关于加强金融租赁公司融资租赁业务合规监管有关问题的通知》（以下简称《通知》），提出推动金融租赁公司业务转型发展加大对金融租赁公司和先进制造业、绿色产业的监管力度。支持产业和战略新兴领域不断提高服务实体经济质量和效率。
江苏融资租赁业起步较早，目前发展情况如何？支持实体经济有哪些探索和创新？近日，记者走访了我省5家金融租赁公司。
□ 本报记者 胡春春
持续发展：
全省已有5家金融租赁公司
“江苏融资租赁业起步早、发展快、探索能力强。”这是记者在采访和调查多家融资租赁公司相关领导以及融资租赁领域相关研究学者时给出的普遍看法。
江苏融资租赁业的起源可以追溯到1982年。当时，江苏省物资局与中国租赁有限公司达成合作协议，成立了中租江苏代理部。此前一年，中国租赁刚刚成立，是中国第一家金融租赁公司。 1985年，在仲利江苏代理部的基础上，成立了“江苏租赁有限公司”，即今天的江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“江苏金融租赁”）的前身。
2000年6月，中国人民银行颁布了《金融租赁公司管理办法》，标志着国内金融租赁业发展最重要的转折点。在这一新规下，当时江苏融资租赁行业的“独苗”江苏融资租赁成功重组，从此走上了发展的快车道。 2018年3月1日，江苏金融租赁在上海证券交易所成功挂牌上市，成为行业首家在A股市场上市的金融租赁公司。
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近年来，在江苏融资租赁稳步发展的同时，江苏融资租赁业也逐渐壮大。 2015年后，苏银金融租赁有限公司（以下简称“苏银金融租赁”）、苏州金融租赁有限公司（以下简称“苏州金融租赁”）、江南金融租赁有限公司相继成立江南股份有限公司（以下简称“江南”）。其中，苏银金融租赁是江苏省首家银行系金融租赁公司；恒信金融租赁是江苏省首家银行系金融租赁公司。江苏首家产业金融租赁公司；近期，苏州金融租赁拟获得大股东新一轮增资，积极寻求进一步发展空间。
上海锦天城（南京）律师事务所高级合伙人何海军认为，江苏融资租赁业发展优势非常突出，涉及领域广泛，包括医疗卫生、能源环保、交通物流、工程机械装备制造、大型工业。数据及其他领域；专业特色相对鲜明，各类融资租赁机构聚焦重点客户群体，创新产品和服务，打造特色化、差异化、专业化发展方向，实现优势互补和业务可持续发展；积极融入国家和地方经济战略，服务国家重点工程、民生工程、新型城镇化建设、战略性新兴产业等。提高自身风险控制能力和应对外部风险的能力。”
服务实体：
江苏融资租赁的实践与示范
江苏融资租赁是江苏省融资租赁行业的“领头羊”，是国内融资租赁行业的“模范生”。重组20年来，找到了一条服务实体经济的独特之路。
天津一山工程机械有限公司（以下简称“天津一山”）是2019年国家首批专精特新“小巨人”企业之一，经过60多年的发展，已具有开发和生产国际先进推土机设备的能力。然而，在大型装备领域，国内厂商一直感受到与国际厂商的竞争压力。国产设备的技术水平能否与国际厂商竞争？如何进一步拓展市场、拓宽销售渠道？
针对天津一山的需求，江苏融资租赁深入了解推土机使用场景、用户项目结算特点以及用户对融资产品的差异化需求，制定了具有针对性、特色的融资租赁解决方案。该解决方案不仅可以帮助需要采购推土机的实体在最短的时间内通过融资租赁的方式采购设备，也能真正帮助国内设备企业拓展市场、增加销量。
天津一山只是江苏金融租赁业务的一个典型案例。 “金融租赁回到了本源，本源的主要内容是‘借东西’。因此，我们一直强调要开展以设备为基础的零售金融业务，并在此基础上逐步发展了金融租赁业务。”目前的制造商租赁业务模式。”江苏金融租赁相关负责人介绍，如今，江苏金融租赁服务实体经济的“特色”关键词是：小单、零售、制造、普惠。 2021年以来，江苏融资租赁已新增服务近8万家中小微企业和个体工商户，投资金额近770亿元；累计为“专、特、创新”的厂商和客户提供了超过10亿元的金融支持，真正用实践推动和示范了融资租赁如何回归本源。
回应双碳：
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苏银租赁的“绿色基因”
与江苏金融租赁的成立背景不同，苏银金融租赁的大股东是江苏银行。在国内融资租赁行业中，“银行业”的金融租赁公司一直被认为具有独特的发展优势。据介绍，自2015年成立以来，苏银金融租赁就将绿色金融纳入公司发展战略，致力于打造专业、特色的绿色金融业务。
“我们连续两年获得Ge-1级绿色企业认证，还成功发行了全国首单非银行机构20亿元‘碳中和’专项绿色金融债券。经过几年的努力，苏银金融租赁已逐步完善绿色租赁业务管理体系。”苏银金融租赁相关负责人介绍道。如今，苏银融资租赁的“绿色业务”已成为江苏融资租赁行业的一张亮丽名片。
以绿色能源为例，今年以来，苏银融资租赁在江苏等地推出了多个县域屋顶光伏直租项目，可满足14.32万户城镇家庭年用电量，减少二氧化碳排放。超过374,500吨；为国内首艘纯电池集装箱船提供高安全磷酸铁锂电池清洁动力；支持企业以设备直接租赁模式建设磷酸铁锂电池生产线；通过厂家租赁、售后回租等方式支持动力锂电池产业链上下游企业；与汽车共享平台龙头企业合作，以国内新能源汽车为基础的租赁物业，已上线网约车近3000辆、摩托车超10万辆。在此期间，苏银融资租赁不仅聚焦“绿色业务”，还支持一大批相关产业链企业在“绿色业务”上的发展，真正把应对双碳纳入到支持的核心。实体经济高质量发展。苏银金融租赁提供的数据显示，截至2022年9月底，苏银金融租赁已累计投资绿色租赁超过700亿元。
积极行动：
从增资扩股到下沉领域
回顾江苏融资租赁业的发展，可以看到“强者恒强、多点兴旺”的局面。在“强”方面，江苏金融租赁始终展现出其独特的公司活力和业务特色；在“多点”方面，苏银金融租赁、苏州金融租赁、江南金融租赁、恒信金融租赁不断寻找自己的轨道。 ，力争向“尖子生”看齐。
12月6日，苏州银行发布公告称，该行已通过对苏州金融租赁增资扩股的议案，同意苏州金融租赁向该行增发2.27亿股，募集资金3.405亿元。资金。与银行不同，金融租赁公司最重要的资金来源是股东增资。苏州银行此举将进一步推动苏州金融租赁的发展。此前，恒信金融租赁的股权变更申请已获得批准。作为一家产业金融租赁公司，依托股东在实体经济的优势，恒信金融租赁或将在股东变更后迎来新的发展局面。
过去，融资租赁对于很多市场主体来说是“小众”、“冷门”。然而，近年来，随着行业的不断发展和业务的衰退，越来越多的企业了解了“融资租赁是做什么的”。并开始愿意借助融资租赁的力量做强做大。江南融资租赁为江阴新昌宏电力科技有限公司开展融资租赁业务，帮助该公司缓解财务问题。与该公司同属行业的另一家江苏公司负责人告诉记者，他是看到这个消息后才知道融资可以“通过融资租赁融资”。
江苏省社科院财贸研究所助理研究员陈瀚表示，融资租赁是服务实体经济的有效手段，对于推动经济发展方式转变、优化经济结构具有重要意义。经济结构调整，实现经济高质量发展。近年来，江苏融资租赁业发展迅速。未来可进一步优化租赁资产投资，继续向转型升级的传统产业和企业倾斜，向有利于形成经济发展新动能的高新技术领域倾斜，向“三农”倾斜。 “三农”和中小企业。向小微企业等经济发展薄弱环节倾斜，最大限度发挥江苏制造业优势，同时更好地为江苏制造业发展作出贡献。
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