银行卡支行-支行银行卡贷款少的原因-支行银行卡部会议精神
川观新闻记者 卢薇近日，中国民生银行成都金堂支行将银行网点的“第一道防线”作用充分发挥了出来。它及时地识别出了前来办理解锁的 2 名人员的异常行为。并且在第一时间向当地的公安机关报告了可疑线索。通过警银之间的联动合作，成功地协助警方抓获了 2 名涉嫌帮助信息网络犯罪的嫌疑人。
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12 月 7 日上午 10 时 15 分前后，民生银行金堂支行厅堂柜台的工作人员在受理客户账户解锁业务时察觉到，这个账户在 2021 年 12 月 1 日被公安机关高法直联实施了冻结操作，然而在 2021 年 12 月 3 日又被解除了冻结。该账户除了处于冻结情况外，还被民生银行账户风险监测拦截模型实施了“只收不付”的冻结。这一情况立刻让柜台工作人员提高了警觉，他们随即询问了客户的账户使用情况，而客户对账户交易情况的回答比较含糊。经办柜员立刻将此情况报告给了支行监控岗，并对账户交易情况展开了排查，结果发现其与前期公安机关通报的电信诈骗涉案账户的交易模式相似。
该行监控岗迅速做出决断，马上联系了当地的公安机关，向警方请求协助。与此同时，民生银行金堂支行的厅堂主管调取了营业场所周边的监控。经查看发现，在同一时间段里，厅堂外有另一名男子，其形迹十分可疑，在厅堂外停留徘徊了很长时间，并且一直朝着营业大厅的方向望去，看上去像是在打探情况。该客户再次走到厅堂门口时，服务经理赶忙上前接待。客户称自己的账户被锁了，需要办理解锁业务。服务经理察觉到该客户的账户情况和前一名客户相似，这种情况让工作人员越发坚信，这两名客户是疑似买卖银行卡的团伙人员，柜台人员特意延长了与客户的交流时间，以等待公安机关的到来。
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办案警官在 10 分钟左右火速抵达现场。核实相关情况后，确认两名人员是涉电信网络诈骗的可疑人员。接着，办案警官将这两名男子带走协助调查。次日，公安机关反馈称，以上两名人员均因涉嫌帮信罪被刑事拘留。并且，根据这两名犯罪嫌疑人提供的线索，公安机关还抓获了另外两名犯罪嫌疑人。
民生银行成都分行的相关负责人进行了介绍。自“断卡行动”开始之后，该行给予了高度重视。同时积极地配合中国人民银行以及公安机关等监管机构开展反诈工作。一方面，该行持续地做好客户身份识别方面的工作，严格地落实客户身份识别的相关制度要求，去了解账户使用的真实意愿，并且对发现存在异常的账户落实相关的控制措施，以此来防范不法分子利用该行账户实施犯罪的行为。一方面，加大了对员工以及公众的宣教力度，使得行内员工的风险识别意识得到了提升。本次能够成功协助公安机关抓获犯罪嫌疑人，这也是员工主动进行风险识别的一种体现。另外，该行还积极展开了多种形式、多个渠道的宣传活动，以此来提醒社会公众注意对银行账户进行保护，并且提高他们的风险防范意识。
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