证券日报记者走访多地金租公司，实探其护航实体经济发展之道
本报记者 杨洁金融租赁公司在市场里是重要的资源配置者。它还是金融服务实体经济的主力军之一。这里将金融租赁公司简称为“金租公司”
近年来 金融监管部门颁布了一系列政策法规 目的是引导金租公司回归“融资+融物”经营模式 聚焦主责主业 加大直接租赁投放 扎根服务实体经济
金租公司在航空、船舶、轨道交通、基础设施建设、“三农”等多个关键产业领域，提供“海陆空”全景式服务。在政策指引下，它正通过创新金融解决方案，赋能相关产业的技术升级与可持续发展。近日，《证券日报》记者走访上海、南京等地的金租公司，实地探寻其怎样突出专业特色，为实体经济发展保驾护航。
“畅游”海洋经济
夯实“国轮国造”发展基础
踏入沪东中华造船（集团）有限公司的产业基地。举目四望，大型LNG船、超大型集装箱船等沿海岸线依次排列，颇为壮观。在巨大的船坞之中，工程师们往来忙碌。于数字化车间里，一件件高科技设备尽显现代造船业的高效与精密。
“国轮国造”是提升我国造船业在世界市场占有率的关键一环。它能促进我国造船业稳定健康发展。它也是助力海洋强国建设的关键一环。中国银行业协会金融租赁办副主任王阳向记者表明，近些年来，金租公司整合境内外资源。其以服务国家战略、服务实体经济作为出发点。充分发挥桥梁纽带作用。联结全球航运业务市场。大力支持中国船厂承接国际订单。支持中国外贸货物运输。夯实“国轮国造、国货国运”的发展基础
数据表明，到2023年年末时，我国金租公司船舶总数为2047艘，资产价值总额大概是1034亿美元。按总吨来计算，当前船队规模总计1.2亿总吨，在中国全部租赁船队里占比78.8%。
克拉克森研究公司是专业的航运及海工数据及研究咨询公司，也是英国上市企业。其中国区总经理幸月对记者称，近年来，中国金租公司强化与中国船厂、中国船东的合作，在国际化市场中作用愈发重要。在船舶租赁板块，中国金融租赁公司在国际市场已能与全球一流金融机构相媲美。
当下 交银金融租赁有限责任公司 也就是常说的“交银金租” 稳稳占据了“全球最大金融船东”这一位置 该公司持有各类船舶数量超过470艘 航运租赁资产超过1500亿元
大量船舶资产摆在面前，怎样进行高效管理，这对金租公司的能力是个考验。基于此，交银金租积极运用物联网、人工智能等前沿技术，在业内率先开发出飞机船舶资产监控系统——“机船管家”
记者站在“机船管家”电子屏前。在操作系统界面上。记者点击任意一艘船舶。记者点击任意一架飞机。点击后。都能够实时看到其当前位置。还能看到其轨迹。也能看到其目的地等信息
交银金租相关人士介绍 机船管家能随时解答三个问题 机船资产运行位置 机船资产运行方式 机船资产安全运行方式 系统会实时采集飞机船舶运行数据 直观展示其当前位置和航迹 自动分析飞机船舶营运数据 有助于准确判断租赁物状态和价值 有助于了解承租人经营情况
记者在采访时得知 绿色化转型正成为航运业发展的关键方向 一位船舶从业者讲 近两年 越来越多中国船东 亚太船东 开始意识到节能减排 绿色低碳的重要意义 并紧跟政策规定 积极回应绿色发展要求
政策方面给予金租公司重要使命。今年5月，国家金融监督管理总局发布《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》。该意见明确，支持金租公司助力制造业企业。帮助其扩大销售。盘活设备资产。发展新能源船舶、新能源汽车等绿色租赁。
https://img0.baidu.com/it/u=3361010553,2647369659&fm=253&fmt=JPEG&app=138&f=JPEG?w=750&h=500
华东地区有一家金租公司的人士称。在支持航运业绿色发展这件事上。一方面会在资金定价方面给予一定支持。另一方面会开展更多绿色创新服务。在评审标准方面对企业有所倾斜。后续还会响应国家战略与政策号召。研究讨论出把租金和船舶绿色指标相挂钩的产品
“脚踏实地”
助力传统产业转型升级
在秉持“脚踏实地”理念的服务里 金融租赁的“融物”特性很契合中小企业 步入南京迅驰彩色印刷有限公司 即“迅驰彩印”的印刷车间 地面上印刷机器发出轰鸣 一台台设备各司其职 有序印出一张张色彩饱满且带墨香的纸张
印刷行业有句话叫“除了水和空气万物都可印”。对这个行业而言，设备是最大投入。设备也是最大现金流来源。迅驰彩印负责人杨卫向记者坦言。印刷企业非常依赖设备。设备好坏决定产品质量与种类。之前公司订单增加。现有胶印机流程繁杂、成本高。承接订单时很受限制。可购置新设备资金缺口极大。多数银行不了解印刷设备的真实价值。它们更看重房产等不动产。我们抵押一台价值1000万元的设备。大概只能获得200万元贷款。
金租公司深耕传统制造业 与银行不一样 它能更精准识别企业设备价值 还会依据企业经营情况 设备价值 现金流等 为企业量身定制融资方案江苏金融租赁股份有限公司高端装备事业部副总经理牛长健（以下简称“江苏金租”）向记者表示 印刷行业的设备保值性较强 且流动性也不错 通过处置设备来降低损失 是控制风险的有效手段之一
以杨卫淘汰的上一代胶印机来说 设备购入价是680万元 使用10年后 按财务成本折旧 残值很低 但这设备最终能以280万元价格卖出 由此可见其保值率较高
今年9月，国家金融监督管理总局发布《金融租赁公司管理办法》。目的是进一步加强金租公司监管并优化金融服务。此次将租赁物范围从固定资产调整为设备资产。旨在着力为企业设备更新改造提供特色化金融服务。引导金租公司更加专营专注，回归租赁本源。
随着监管政策引导以及市场竞争加剧，金租公司开始探寻专业化、差异化、特色化的发展途径。江苏金租小企业金融二部负责人马成斌表示，身为从业者，要懂行业。身为从业者，要懂设备。身为从业者，要懂工艺。只有持续提升专业化水准，才能在开展业务时更优质地服务客户。只有持续提升专业化水准，才能实现差异化竞争。
说到业务选择 江苏金融租赁股份有限公司党委书记 董事长熊先根称 金租公司和银行比 规模小 所以要避开与银行同质化竞争 走差异化路线 打造自身特色 江苏金租主要聚焦 中小 特色 做银行等金融机构 不能做的 业务 做银行等金融机构 不愿做的 业务所谓“不能做的”，是针对设备的专业服务能力而言。这涵盖为客户提供设备选型服务。还包括设备维护服务。也有设备回收服务。以及设备处置等一系列服务。而所谓“不愿做的”，是指中小微项目。这类项目单笔融资金额小。项目数量多。且风险相对高
在支持大规模设备更新这件事上，监管部门着重指出。要支持金租公司发挥自身资源优势。从而更好地满足企业设备更新的实际需求。多家金融租赁公司的人士觉得“这会是一个机遇”。部分公司参与了当地工信厅、财政厅等主导的政策起草。涉及工业设备更新、医疗大型设备更新等领域。后续会借助金融租赁产品助力企业技术改造与设备更新。以此推动产业升级。
当然，金租公司的“陆地服务”不只是支持设备更新。它与实体经济转型升级联系颇为密切。它与居民消费联系也颇为密切。它在多个细分领域填补银行等主流金融机构的缺失。在部分专业领域，其经营优势有望逐步凸显。在部分专业领域，其综合竞争力有望逐步凸显。
深耕全生命周期管理
推动航空业稳步前行
说起金租公司的优势领域，航空业务是绕不开的。有个数据能更直观体现金租公司的展业实力。在国内，每10架飞机里，有4架飞机的所有权属于金租公司。
航空业是国家重要战略产业。它是高端制造业典型代表。它是建设制造强国的重要支撑。飞机租赁是国内外航空公司更新机队的重要手段之一。飞机租赁是发展航空产业的重要支点。根据中国银行业协会发布的《中国金融租赁行业发展报告（2024）》可知，金租公司成了C919和ARJ21（现改名为C909）最大的订单客户。金租公司对国产飞机制造产业给予了有力支持。
一名在金租领域从业多年的从业者称，航空公司买飞机时常常面临资金压力。金租公司采用融资租赁方式，能让航空公司以类似分期付款的办法获得飞机，从而减轻其财务负担。并且，飞机有资产价值稳定、流通性强等特性，租赁周期通常较长，这也有利于金租公司长期稳定经营
https://img1.baidu.com/it/u=176534221,146277639&fm=253&fmt=JPEG&app=120&f=JPEG?w=500&h=509
商业银行在市场竞争里依靠的是雄厚资本实力和广泛客户群体。而金租公司若想在市场中占得一席之地，更要突出自身在特定领域的专业能力与服务优势。当前，我国头部金租公司规模和影响力渐升，金融服务能力持续增强。以交银金租为例，其总资产已率先在业内突破4000亿元。
交银金租相关负责人向记者介绍，在航空业务领域，公司当前拥有并管理着超300架的机队规模，航空资产规模约1000亿元，业务覆盖世界各大洲的28个国家和地区。航空租赁业务范畴涵盖飞机资产的融资租赁。还涵盖经营租赁。也包括资产包购买。以及出售返租。还有自有订单出租、资产交易等多种产品服务。并且具备专业能力。能从飞机全流程客改货做到退租转租处置。实现飞机资产全生命周期管理
当前 航空业是重要市场 众多外资租赁公司 参与中国航空公司租赁业务 在此情形下 中国金租公司航空租赁技术战略 正逐步提高航升咨询大中华区销售总监杨欢向记者表示 随着国内外航空公司不断投资更新 预计未来20年航空市场会交付45900架新客机 以及货机 还有涡轮螺旋桨飞机 这些飞机总价值达3.3万亿美元
业内普遍觉得。未来几年。全球航空运输需求会持续增长。租赁公司的储备订单量。会在航空公司新增运力方面发挥重要作用。租赁公司的售后回租业务。会在航空公司市场融资方面发挥重要作用。
金融租赁踏上“二次创业”之路
杨洁
在我国多层次金融服务体系里 以信贷为主的间接融资方式处于主要位置 通过几天调研 记者明显感觉到 在新形势下 为满足实体经济发展需求 金融租赁公司（以下简称“金租公司”）的融资功能正进一步突显
从业者对金融租赁有个形象比喻叫“借鸡生蛋，生蛋还租”。金融租赁特点是“融资”与“融物”相结合。它能提供传统信贷产品无法提供的金融服务。这赋予了金租公司更贴近实体产业的差异化优势。
通常而言 金租公司存在两种常见交易方式 其一为直接租赁模式 在该模式里 承租人 也就是需要设备的企业 依据自身需求挑选所需设备及供货商 金租公司 作为出租人 依照承租人的选择购置设备 然后出租给承租人使用 承租人要按照合同约定 定期给金租公司支付租金 从而获取设备的使用权租赁期满之时 承租人一般存在几种选择 其中涵盖续租 购买设备 退租设备
还有一种是售后回租模式。也就是承租人把自己制作或者外购的资产卖给金租公司。之后再通过租赁的办法把资产租回来继续使用。它常常被用于让承租人达成融资的目标。承租人借助出售资产来获取资金。与此同时还能保留资产的使用权。从一定程度来讲。这种模式具备“类信贷”的特性。
自2023年起，国家金融监督管理总局颁布了一系列政策法规。这些政策法规意在引导金租公司回归“融资+融物”的经营模式。让金租公司聚焦主责主业，摒弃“类信贷”经营理念。突出“融物”特色功能，加大直接租赁投放。扎根服务实体经济，走出中国特色金融租赁道路
在一系列鼓励政策推动下，金融租赁公司整体业务总量稳步提升。整体业务质量也稳步提升。中国银行业协会发布的报告显示，截至2023年末，金融租赁公司数量已达68家。其总资产规模达4.18万亿元。同比增长10.49%。其中，有15家金融租赁公司总资产突破千亿元。
与此同时 行业特色愈发清晰 “通过专业化 差异化路径 形成自身业务特色”成业内共识 多家金租公司负责人提及 开启“二次创业” 积极谋求转型发展 金租公司的共识契合行业发展必然 唯有特色经营方可赢得市场 没有专业优势的公司在市场难走远
在“二次创业”进程里，企业健康发展同样关键。江苏金融租赁股份有限公司党委书记、董事长熊先根着重指出，不谋求一时的高增长。而是追求持续性增长。追求持续性健康发展。“不要包揽所有事务。而是挑选一个行业。深入钻研一个行业。坚守一个行业”
各家公司进行转型创新，深耕自身熟悉的专业领域。于是我们看到，金融租赁行业做“真租赁”的道路愈发坚实，普惠支持力度不断增强，产融结合模式日益拓宽，数字应用技术融合得越来越深入，绿色金融基因植入得越来越深。
可以预见，历经长期实践与探索的金租公司，在立足租赁本源的“二次创业”转型之路上，会进一步为实体经济发展贡献力量，实现自身高质量发展
页:
[1]