自治区农村信用联社严格规范代理国库业务自查报告：确保财政资金安全与高效

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营业部代理开户业务自查整改报告。关于严格规范国库代理业务的自查报告。根据《自治区农村信用社关于严格规范国库代理业务的通知》文件精神，我会比对要求，逐项开展。为落实，我们对规范代库业务进行了全面、细致、深入的检查。现将自查情况报告如下： 1．高度重视，严格规范业务操作。我们美联社深知，国库基金业务与一般业务不同。它是有政策依据的，时效性非常重要，而且极其重要。因此，我协会历来高度重视国库代理业务，实行营业部由公共柜台专人负责。要认真做好金融服务，严格规范经营行为，以优质高效的金融服务赢得政府、人民银行、财政等部门的充分信任，进一步提升农村合作社的社会形象医疗机构和财政性存款的市场份额。 2.严格遵守资金使用规定，确保财政资金安全。我们严格遵守国库资金使用的相关规定，不存在违规使用国库资金的情况；无理拒绝办理业务；预算单位账户不透支；办理国库大额支付业务必须提前电话确认，确保资金安全；国库资金运作业务必须严格按照支付结算相关法律法规办理，确保支付结算渠道畅通，代理业务不成功时能够及时通知财务部门和预算单位；搞好财税金库横向联网，确保资金及时清算、问题及时纠正。退款可以及时划入国库，无需长时间过账过渡账户；加强业务办理人员的规章制度和业务培训，同时保证办理机构和人员的稳定性，保证服务质量。

三、认真履行财政经济和税收职责。 1.不存在无理拒收纳税人缴纳或者征收机构征收的预算收入的情况； 2、征收预算收入时，必须认真审核缴款书内容，对不符合要求的缴款书要认真审核。应拒绝接受。 3、接受付款函后，可以及时进行转账，不会对选票造成不合理的压力。每份收据加盖印章的日期相同。 4、“待结算财务支付”科目下的“待报告预算收入”专户始终用于计算收到的预算收入，不转入其他科目或科目。 5、征收的预算收入应当在征收当日及时报告，办理结算手续不得拖延、挤占、挪用超过两天。六、预算收入划拨前发现错误的，可将缴款单退还征收机构或纳税人更正后重新办理缴款手续。七、纳税人小额纳税并在农村合作医疗机构有存款账户的，必须遵守“能先转钱，不能用现金”的原则，不得拒绝。 4.严格执行相关金融账户管理规定。 能够及时拨付资金，保证国库资金及时使用。在零余额账户管理方面，按照有关规定和要求，为财政部门、预算单位、非税收入征收单位开立、变更、注销各类零余额。账户和金融专用账户可及时报中国人民银行金库备案。开户手续比较齐全，资料齐全；预算单位开户时必须取得中国人民银行颁发的开户许可证，经财政部门批准后方可开户；为征收机构开立预算收入过渡账户不违反规定。

5.严格遵守业务办理时间规定。 1.国库资金配置没有票数、指令压力，可以快速划拨。 2.代理国库集中收付业务的县级农村合作医疗机构可​​以严格遵守相关制度和协议规定，准确、及时办理财政资金收付业务。年底可按照中国人民银行规定的时间办理业务，并及时通知预算单位。清算时段截止时间前受理的单据应当当日处理，特殊情况应当立即处理；清算时段截止时间后送达的单据，可于次日及每日17点前及时受理处理：0时前通知中国人民银行及有关部门。 3、能够保证银行发票、拨款收据、月结单等业务单据的及时传输。救灾及其他紧急文件必须立即接受。拨款收据和银行发票可在业务发生后次日送达；报表原则上应在次月三日内送达，法定节假日顺延。 现报告***********2016年信用合作社2016年9月16日第一部分：风险调查报告分行营业部风险调查报告按照省保监局《 《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》文件，充分树立各项意识加强业务流程风险管控，结合“两强化、两遏制”专项检查自查结果，开展20次2016年分行营业部在业务承保、保费等方面开展认真的风险排查和整改工作。收到、索赔、财务、中介和内部控制。现将具体进展报告如下： 1．基本情况2016年营业部实现业务收入1万元，已收保费1万元，应收保费1万元，应收率；每年直接补偿10000元，简单损失率，综合成本率，今年利润10000元。

2.风险调查的各个方面1．承销方面，公司不存在虚假承销问题。公司不通过虚构、虚增保险标的的方式编制虚假保险合同进行承保；系统无出单，承保信息未录入系统；不存在重复政策、阴阳政策发布、核心业务系统记录等情况。保费金额等保险信息与保险标的的实际信息不一致。不存在跨年度分保保单以增加下一年保费收入的情况。 公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或捏造保险标的风险状况变化为由，虚假修改、退保、注销保单以抵扣保费收入或应收保费的情况：不存在核销情况取得确认的保费收入并提取资金用于其他目的。例如，向参保人提供保费回扣、变相减保费承保，或者向有关单位和个人提供不正当利益等。不存在虚构应收保费核销的情况。 不存在非法核销实际应收保费以清偿应收保费的情况。 公司不存在虚假中介业务。不存在冒充个人营销人员、专业或兼职中介机构收取手续费和佣金的情况。 公司严格执行条款和费率。严格执行监管部门批准或备案的费率：不存在未执行批准或备案的费率、擅自降低承销费用的情况。不存在未执行经批准或备案的条款或者擅自扩大、缩小保险责任范围的情况。 公司不存在违反阻止预付款的规定。

但自查中发现，部分保单缺少保险信息、投保单填写不全、部分单位车险保单没有客户签字、特殊条款存在不确定、矛盾等问题。协议等。2．在缴纳保费方面，自查未发现投保人未缴纳或未足额缴纳保费时，冒充应收保费出具保单，变相减少保费的情况；投保人在足额缴纳保险费时，出现所收保险资金未入账或者谎称应收保费未足额入账，截留、挪用保险资金的情况。其他目的。 3.退保方面，经自查，所有退保业务均符合退保业务操作流程要求，退款严格按程序审批。未发现虚假退保、退保、取消有效保单的情况。 在理赔方面4。在财务方面，检查中未发现不正确的支出情况。 5.在兼职代理、中介业务方面，东大商务6。在执行条款和费率方面，自查期间不存在未严格执行监管部门审批或备案的条款和费率，不存在擅自降低承销业务费用或扩大承销业务的行为。擅自调整保险责任范围。 7.内部控制方面，通过自查，完善了内部控制制度。不存在非法用工、私章封印、非法经营等情况。也不存在民间担保和资金借贷，不存在其他单位私章印章违法经营的情况。 8.关于资金使用情况，经自查，资金管理符合上级公司财务制度，未发现违规资金情况。

9.在理赔方面，检查未发现虚构保险事故、夸大保险损失套取赔偿资金的情况和行为；不存在变相向汽车修理店等兼职机构支付超额手续费的情况，也不存在提高零配件价格的情况。通过价格、工时收费标准等方式扩大补偿支出，让兼职机构受益。 3.原因分析及问题整改自查中发现的上述问题，既有责任心淡薄等因素，也有政策学习理解不准确等因素。通过“两强化、两遏制”专项检查活动，自查自纠，在查纠的同时，一是教育强化业务人员提高业务素质、增强责任意识，弥补对业务承保信息缺失、保单要素不全的，一一限期完善整改。要加强对公司后台和财务人员业务知识和技能的学习和培训，明确承保、理赔、财务和内控等各个环节的风险隐患，加强专业知识和技能的学习，提高责任意识，杜绝违法行为发生。第二部分：××分行案件风险排查整改报告××分行案件风险排查整改报告为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实“××分行案件风险排查整改报告” 《案件办理工作办法》，有效组织实施我行案件办理工作，全面了解我行案件风险情况，XX分行2016年9月至10月全面开展了案件风险排查工作五月份的银行。现将自查工作报告如下： 1．成立案件风险排查小组。我行组织员工认真学习《××分行案件处理实施细则》和《×××支行案件风险排查工作通知》，强化认识和警惕，成立案件风险排查小组××分公司以分行行长为组长，分管副行长为副组长，全体员工为组员。

2.认真研究制定计划。认真学习《××分行案件处理工作实施细则》和《××分行案件风险排查工作通知》，结合我行关键岗位、重要人员和各项业务的实际情况。全面排查各条线，包括小额信贷、假名贷款、票据业务、账外存款、授权卡、印章、库存现金以及空白凭证、有价文件、托管等关键环节的各类重大风险隐患押品、金库行李箱、查询对账、轮岗休假、视频巡查、安全保卫等重点开展“地毯式”检查，狠抓“九类”实施动态监管的做生意、大量投资股票、结交不正常朋友等不良行为的人，以及涉及“黄赌毒”的员工。 3.案件风险排查和客户尽职调查的具体事项。对于客户开户，我行可以仔细核对客户的开户信息。对于非自然人开户，需具备法定代表人身份证、经办人身份证、营业执照等信息的真实性和有效性，确认无误后再开户。开立存款账户；自然人开户需查验身份证等有效证件原件，经网上核验确认后方可开户。经自查，未为不明人员办理相关业务。 报告大额交易和可疑交易。对于大额可疑交易，我行将能够及时、准确地填写各类报告并按规定向上级报告，并配合银行相关主管部门对账户持有人进行调查。此次自查中，未发现可疑交易情况。

在柜员管理方面： 1．建立健全柜员岗位责任制，按规定设置权限。 2.确定负责柜员。主管柜员在其权限范围内授权办理业务，不得将授权密码泄露给他人。 3.主管柜员应当按照规定检查重要空白凭证，并对业务交易进行事后监督。 4.柜员办理取消、冲销、大额现金存取等业务，须经主管柜员授权。 5.严格实行监督下柜员交接，杜绝违规交接。 在印章及重要空白凭证的管理方面： 1．业务印章的使用、保管和交接按照我行管理规定执行。 2.重要空白凭证的保管、领取和注销应当符合规定，并建立重要空白凭证登记册。 3.印章、凭证由指定人员和负责人指定，重要空白凭证或其他空白凭证不预盖印章。 在金库检查制度方面： 1、按规定对分行业务部门和分支机构进行金库检查和检查。 2.不存在欠条、费用收据、贷款欠条、利息收入凭证、股票资金等被扣、空的现象。 银行卡业务：1．空白银行卡的保管、使用和发行按照重要空白凭证进行管理。